Verträge, Regelwerke, Portfolios: Antworten, die einer Prüfung standhalten.
Banken, Versicherungen und Beteiligungsgesellschaften arbeiten mit Verträgen, Regelwerken und Berichtspflichten. Jede Entscheidung muss sich gegenüber Aufsicht, Prüfern oder Investoren auf Unterlagen zurückführen lassen.
Kreditakte, Richtlinie, Prüfungsfeststellung — jede Antwort mit Beleg.
Ein Firmenkunde beantragt eine Finanzierung, und die Kreditakte muss vollständig, aktuell und richtlinienkonform sein. Jahresabschlüsse, Sicherheitenverträge, Ratingunterlagen und interne Kreditrichtlinien liegen in getrennten Systemen. Spätestens bei der nächsten Prüfung fragt jemand, auf welcher Grundlage entschieden wurde.
Zuerst das gängige Prozessgeschäftsmodell einer Bank oder eines Finanzdienstleisters: Management, Operations, Support. Sechs Subprozesse darin tragen einen Anwendungsfall, den NexoGraph mit vorhandenen Bausteinen abdeckt. Jeder Case nennt den Schmerzpunkt, den Ablauf, die eingesetzte Technik und das Pilotfenster.
Drei Ebenen, zwölf Prozesse
Blau markierte Subprozesse tragen einen der sechs Cases. Die übrigen bleiben als Kontext stehen — dort setzt NexoGraph später an.
Sechs Fälle, pilotfähig in Wochen
Ausgewählt nach schnell sichtbarem Nutzen. Alle sechs stützen sich auf Bausteine, die in der Plattform bereits arbeiten — nicht auf eine Roadmap.
Kreditantrag und Unterlagenanalyse
Firmenkunden reichen Jahresabschlüsse, BWAs, Planungen und Sicherheitenunterlagen ein. Die Kreditanalyse liest, überträgt und gleicht mit der Kreditrichtlinie ab. Ein großer Teil der Zeit geht in das Zusammensuchen, nicht in die Bewertung.
Analysten bewerten, statt zu übertragen. Jede Zahl in der Vorlage verweist auf die Seite im eingereichten Dokument.
Wissensassistent für Beratung und Kundenservice
Berater und Servicemitarbeiter müssen Konditionen, Produktbedingungen und interne Arbeitsanweisungen kennen, die sich laufend ändern. Die Antwort steht im Organisationshandbuch, gefunden wird sie selten auf Anhieb.
Beratung beruht auf dem aktuellen Stand der Anweisungen. Antworten sind belegt und für Prüfungen nachvollziehbar.
Beschwerdebearbeitung und Ursachenanalyse
Kundenbeschwerden müssen fristgerecht beantwortet, dokumentiert und ausgewertet werden. Gleiche Ursachen tauchen in verschiedenen Filialen und Kanälen auf, ohne dass jemand den Zusammenhang sieht.
Beschwerden werden fristgerecht und einheitlich beantwortet. Systematische Ursachen werden sichtbar, bevor die Aufsicht sie findet.
Auslagerungen und Dienstleister prüfen
Für wesentliche Auslagerungen verlangt die Aufsicht laufende Überwachung: Verträge, Prüfberichte, Zertifikate, Notfallkonzepte. Die Unterlagen kommen als PDF und werden einmal im Jahr gesichtet.
Alle Auslagerungen werden laufend gegen die Richtlinie geprüft. Lücken sind dokumentiert, bevor die Revision kommt.
Regulatorische Änderungen und Umsetzungsplanung
Rundschreiben, Leitlinien und Gesetzesänderungen betreffen Prozesse, Richtlinien und Systeme. Welche internen Dokumente anzupassen sind, wird in Projekten von Hand ermittelt.
Neue Vorgaben werden mit ihrer Wirkung auf die eigene Organisation sichtbar. Die Gap-Analyse ist belegt statt geschätzt.
Wirkungscockpit für die Geschäftsführung
KI-Initiativen laufen in Markt, Marktfolge und Compliance parallel. Was sie bringen, lässt sich nicht sagen — nur vermuten.
KI wird steuerbar statt geglaubt. Bereiche sind vergleichbar, Engpässe sind benannt, und der nächste Schritt steht als Aufgabe im System.
Vom Flotten-Underwriting bis zur Bestandsumstellung — jede Entscheidung nachvollziehbar.
Ein Schaden wird gemeldet. Ob das Fahrzeug zum Schadenzeitpunkt im Vertrag geführt war, welche Deckung gilt, ob eine Prüffrist läuft und was der Werkstattbericht sagt, steht in Bestandsführung, Vertragsakte, Schadenmeldung und Postfach. Der Fall ist unstrittig — die Bearbeitung dauert nur, weil vier Systeme befragt werden müssen.
Zuerst das gängige Prozessgeschäftsmodell eines Versicherers oder Flottenbetreibers: Management, Operations, Support. Sechs Subprozesse darin tragen einen Anwendungsfall, den NexoGraph mit vorhandenen Bausteinen abdeckt. Jeder Case nennt den Schmerzpunkt, den Ablauf, die eingesetzte Technik und das Pilotfenster.
Drei Ebenen, zwölf Prozesse
Blau markierte Subprozesse tragen einen der sechs Cases. Die übrigen bleiben als Kontext stehen — dort setzt NexoGraph später an.
Sechs Fälle, pilotfähig in Wochen
Ausgewählt nach schnell sichtbarem Nutzen. Alle sechs stützen sich auf Bausteine, die in der Plattform bereits arbeiten — nicht auf eine Roadmap.
Ausschreibungsanalyse im Flotten-Underwriting
Eine Flottenausschreibung umfasst Fahrzeuglisten, Schadenhistorien, Deckungsanforderungen und Vertragsbedingungen — verteilt über viele Anlagen. Das Underwriting liest von Hand, unter Angebotsfrist. Was übersehen wird, steht später in der Police oder fehlt in der Prämie.
Das Underwriting arbeitet an Risiko und Prämie statt am Lesen. Keine Deckungsanforderung bleibt unbemerkt, und jede Zusage lässt sich auf die Stelle in der Ausschreibung zurückführen.
Wissensassistent für Service und Maklerbetreuung
Bedingungswerke über mehrere Tarifgenerationen, Klauseln, Sondervereinbarungen und Maklerabsprachen liegen in getrennten Systemen. Was für welchen Vertrag gilt, wissen wenige erfahrene Kollegen — jede Antwort muss trotzdem exakt stimmen.
Makler und Kunden bekommen schneller belegte Antworten, auch über alte Tarifgenerationen hinweg. Das Bedingungswissen bleibt im System, auch bei Wechsel im Team.
Schadenmeldung und Regulierungsentwurf
Eine Schadenmeldung kommt mit Fotos, Gutachten, Polizeibericht und Werkstattkostenvoranschlag. Deckungsprüfung und Regulierungsentwurf brauchen Bedingungswerk, Vertragsstand und Schadenhistorie. Der Kunde wartet, und die Bearbeitungstiefe schwankt mit der Auslastung.
Standardfälle sind in Tagen reguliert statt in Wochen. Die Entwürfe sehen gleich aus, unabhängig davon wer sie schreibt, und jede Entscheidung ist im Bedingungswerk belegbar.
Werkstatt- und Dienstleisternachweise
Partnerwerkstätten, Gutachter und Assistance-Dienstleister liefern Zertifikate, Vereinbarungen, Versicherungs- und Qualifikationsnachweise als PDF. Geprüft wird in Stichproben, weil für mehr die Zeit fehlt. Im Streitfall fällt die Lücke auf.
Das ganze Partnernetz wird gleich streng geprüft, nicht nur die Stichprobe. Auslaufende Nachweise fallen auf, bevor der nächste Schaden dort landet.
Bedingungsänderung und Bestandsumstellung
Eine Änderung am Bedingungswerk berührt Tarife, Bestandsverträge, Maklervereinbarungen, Kundenkommunikation und aufsichtsrechtliche Vorgaben. Welche Verträge und Dokumente betroffen sind, weiß niemand vollständig — bis Beschwerden oder Rückfragen der Aufsicht kommen.
Die Folgen einer Bedingungsänderung liegen vor dem Stichtag auf dem Tisch. Die Umstellung erreicht alle betroffenen Verträge — nicht nur die, an die jemand gedacht hat.
Wirkungscockpit für die Geschäftsführung
KI-Initiativen laufen in Underwriting, Schaden und Kundenservice parallel. Was sie bringen, lässt sich nicht sagen — nur vermuten.
KI wird steuerbar statt geglaubt. Bereiche sind vergleichbar, Engpässe sind benannt, und der nächste Schritt steht als Aufgabe im System.
Vom Screening bis zum Exit: jedes Portfolio getrennt, alle vergleichbar.
Der Kaufvertrag enthält eine Earn-out-Klausel, die an drei operative Kennzahlen gebunden ist. Ob die Zahlen aus dem Reporting des Portfoliounternehmens die im Vertrag definierten Größen sind, klärt jemand kurz vor dem Stichtag — im SPA, in der Berichtsvorlage und im Monatsabschluss gleichzeitig. Der Zusammenhang zwischen Klausel und Kennzahl steht in keinem der drei Dokumente.
Zuerst das gängige Prozessmodell einer Beteiligungsgesellschaft: Management, Operations, Support. Sechs Subprozesse darin tragen einen Anwendungsfall, den NexoGraph mit vorhandenen Bausteinen abdeckt. Jeder Case nennt den Schmerzpunkt, den Ablauf, die eingesetzte Technik und das Pilotfenster.
Drei Ebenen, zwölf Prozesse
Blau markierte Subprozesse tragen einen der sechs Cases. Die übrigen bleiben als Kontext stehen — dort setzt NexoGraph später an.
Sechs Fälle, pilotfähig in Wochen
Ausgewählt nach schnell sichtbarem Nutzen. Alle sechs stützen sich auf Bausteine, die in der Plattform bereits arbeiten — nicht auf eine Roadmap.
Teaser- und IM-Analyse im Deal-Screening
Jede Woche kommen Teaser und Information Memoranda herein, oft hundert Seiten und mehr. Das Investmentteam liest von Hand, unter Exklusivitätsdruck. Ob ein Deal zum Fondsprofil passt, wird uneinheitlich beurteilt.
Das Team arbeitet an der Bewertung statt am Lesen. Jeder Deal wird gegen dieselben Kriterien geprüft, und jede Einschätzung lässt sich auf die Stelle im IM zurückführen.
Wissensassistent für LP-Anfragen
LP-Anfragen zu Fondsverträgen, Side Letters und Quartalszahlen hängen an wenigen erfahrenen Köpfen in Investor Relations. Die Dokumente liegen in getrennten Systemen, jede Antwort muss trotzdem exakt stimmen.
LPs bekommen schneller belegte Antworten. Das Vertragswissen bleibt im System, auch wenn die Kollegin das Haus verlässt.
Red-Flag-Report in der Due Diligence
Der Datenraum umfasst tausende Dokumente, die Exklusivität setzt harte Fristen. Ob ein Risiko gefunden wird, hängt daran, wer welchen Ordner liest. Die Berichtsqualität schwankt mit der Besetzung.
Fristen werden gehalten, ohne Nachtschichten. Die Reports sehen gleich aus, unabhängig davon wer sie schreibt, und jedes Finding ist im Datenraum belegbar.
ESG- und Reporting-Nachweise im Portfolio
Portfoliogesellschaften liefern Quartalsberichte, ESG-Nachweise und Covenant-Bestätigungen als PDF. Geprüft wird in Stichproben, weil für mehr die Zeit fehlt. Die Lücke fällt beim LP oder beim Regulator auf.
Alle Gesellschaften werden gleich streng geprüft, nicht nur die Stichprobe. Das LP-Reporting ist kein Sonderprojekt mehr.
Vendor Due Diligence zur Exit-Vorbereitung
Ein Exit berührt Verträge, Jahresabschlüsse, IP, Personal- und Kundendokumente. Was davon Käuferfragen auslöst, weiß niemand vollständig — bis es im Prozess den Preis drückt.
Die Findings liegen vor dem Käuferkontakt auf dem Tisch. Das Q&A wird kürzer, und Überraschungen drücken nicht mehr den Preis.
Wirkungscockpit für die Partner
KI-Initiativen laufen in Screening, Due Diligence und Portfolio parallel. Was sie bringen, lässt sich nicht sagen — nur vermuten.
KI wird steuerbar statt geglaubt. Bereiche sind vergleichbar, Engpässe sind benannt, und der nächste Schritt steht als Aufgabe im System.
Die passenden Graph-Sichten und Briefings
Zwei Sichten aus dem Business Graph, die in dieser Branche am häufigsten gebraucht werden, und ein Briefing zur passenden Architekturebene.
Unternehmensgraph
Alle Bereiche als Graph — ein Klick öffnet Dokumente, KPIs, Agenten und Tickets.
Ansehen → // GRAPH-SICHTProzessgraph
Von Lead bis Renewal: wo Dokumente fehlen, wo Mitarbeiter warten, wo Automatisierung fehlt.
Ansehen → // BRIEFINGMulti-Tenant
Zentral steuern, lokal nutzen: getrennte Datenräume, Benchmarks ohne Rohdaten.
Ansehen →Einen Case auswählen, an Ihren eigenen Unterlagen sehen
Wir richten den ersten Case auf Ihre Dokumente ein und zeigen das Ergebnis an Ihrem eigenen Material. Wir melden uns innerhalb eines Werktags.
Wenn ein Anwendungsfall im ersten Jahr nicht mehr findet, als er kostet, war es der falsche Anwendungsfall. Genau deshalb messen wir es.